En Fresno, un ejecutivo de préstamos agrícolas con sede en California ha sido acusado de haber realizado múltiples declaraciones falsas ante el gobierno federal, fraude electrónico, robo de identidad agravado y lavado de dinero como parte de un esquema de fraude de casi 65 millones de dólares que operaba a través de su empresa Corporate America Lending, anunció el fiscal federal Eric Grant el lunes. Ron Cook fue arrestado en su despacho ese lunes.
Según los expedientes judiciales, CAL es una empresa de préstamos que origina créditos para agricultores, ganaderos y otros que trabajan en la agricultura. Una vez que CAL origina los préstamos, vende la participación en ellos a otros, incluidos inversores, empresas financieras y la Federal Agricultural Mortgage Company. Farmer MAC es una entidad patrocinada por el Gobierno, de propiedad de sus accionistas, creada por el Congreso en 1988 para proporcionar un mercado secundario para préstamos agrícolas e infraestructura rural.
Sin embargo, a partir de 2023, Cook puso en marcha un esquema que defraudó a prestatarios e inversores, según los registros judiciales. El esquema consistía en originar un préstamo para venderlo a una primera entidad financiera y refinanciar el préstamo con otra entidad financiera, sin conocimiento de la primera entidad financiera.
“Luego, Cook hizo varias declaraciones falsas a los prestatarios, a la primera empresa financiera y a la segunda para que recibiera la cantidad de refinanciamiento de 58 millones de dólares sin que la primera empresa se enterara y para poder quedarse con el dinero para sí mismo. Cuando la primera empresa se enteró del refinanciamiento, Cook transfirió el dinero a sus amigos y asociados para ocultar su paradero”, explicó la Fiscalía de los Estados Unidos para el Distrito Este de California. La Oficina Federal de Investigaciones llevó a cabo la investigación.
Durante este mismo periodo, el fiscal federal también afirma que:
- Cook robó las identidades de los clientes y obtuvo préstamos a su nombre de Farmer MAC sin su conocimiento. También defraudó a los inversores al venderles participaciones en préstamos que en realidad no existían.
- Cook utilizó los casi 65 millones de dólares que obtuvo fraudulentamente para financiar su estilo de vida y para pagar a algunos de sus clientes e inversores que habían detectado el fraude y amenazaban con presentar cargos penales. También usó el dinero para hacer donaciones políticas.
Si se le declara culpable, Cook enfrentaría varias penas de prisión y multas.
Incluso antes de que se anunciara esta acusación formal, ya estaba en los tribunales una disputa civil por contratos entre CAL y Compeer Financial (una cooperativa de Farm Credit que abarca partes de Minnesota, Wisconsin e Illinois). Compeer pagó a CAL 58 millones de dólares para comprar un interés de participación del 100% en préstamos a Famoso Hills Ranch. CAL tenía la obligación de pagar a Compeer todos los pagos que debía recibir de Famoso, según los documentos judiciales.
Unos años después, Famoso refinanció sus préstamos con un prestamista distinto, pagando a CAL el saldo restante de aproximadamente 58 millones de dólares. CAL recibió el saldo pero no remitió los ingresos ni notificó a Compeer que los préstamos habían sido pagados.
Según los documentos presentados ante la Corte de Apelaciones de los Estados Unidos para el octavo Circuito, Compeer se enteró de que Famoso refinanció sus préstamos porque el nuevo prestamista de Famoso vendió a Compeer una participación de interés en el préstamo refinanciado. Tanto los tribunales federales de distrito como los tribunales de apelación fallaron a favor de Compeer en relación con el laudo arbitral y ordenaron a CAL pagar 57,15 millones de dólares, más intereses y honorarios legales.
